Hướng dẫn thêm giao dịch từ sao kê Ngân hàng
Tiết kiệm thời gian nhập liệu bằng cách nhập dữ liệu từ lịch sử giao dịch ngân hàng hoặc file sao kê.
Việc nhập tay từng giao dịch có thể gây tốn thời gian, đặc biệt là với những người thường xuyên thanh toán qua thẻ hoặc chuyển khoản. HkTaiChinh cung cấp các công cụ giúp bạn đồng bộ dữ liệu từ ngân hàng một cách nhanh chóng.
Nhập liệu từ file Excel/CSV (Khuyên dùng)#
Hầu hết các ứng dụng ngân hàng (Vietcombank, Techcombank, MB Bank…) đều cho phép xuất lịch sử giao dịch ra file Excel hoặc CSV.
Các bước thực hiện:
- Xuất file từ App Ngân hàng: Vào mục Lịch sử giao dịch trên ứng dụng ngân hàng của bạn, chọn khoảng thời gian và nhấn “Xuất file Excel/CSV”.
- Truy cập mục Nhập liệu trên HkTaiChinh: Chọn “Giao dịch” -> “Nhập từ file”.
- Tải file lên: Chọn file bạn vừa tải về từ ngân hàng.
- Khớp cột dữ liệu: Hệ thống sẽ yêu cầu bạn xác định đâu là cột Ngày tháng, đâu là Số tiền, và Nội dung.
- Kiểm tra và Xác nhận: Xem lại danh sách các giao dịch được trích xuất. Bạn có thể chọn loại bỏ các giao dịch không cần thiết trước khi nhấn “Lưu tất cả”.
Lưu ý quan trọng khi nhập từ ngân hàng#
- Phí ngân hàng: Đừng quên kiểm tra các khoản phí ẩn như phí duy trì tài khoản, phí chuyển khoản thường không hiển thị rõ trong thông báo biến động số dư nhưng có trong sao kê.
- Phân loại giao dịch: Sau khi import, hãy dành 1-2 phút để phân loại các giao dịch “Chưa phân loại” vào đúng các nhóm chi phí để báo cáo Dashboard được chính xác nhất.
Bảo mật dữ liệu#
HkTaiChinh không yêu cầu bạn cung cấp mật khẩu ngân hàng hay kết nối trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn. Chúng tôi chỉ xử lý dữ liệu từ file bạn tải lên hoặc nội dung bạn dán vào, đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài khoản của bạn.
Mẹo: Hãy thực hiện việc import này mỗi cuối tuần để luôn cập nhật tình hình tài chính mà không tốn quá 5 phút.